Большинство челябинцев считают финансовое планирование важным элементом благополучной жизни. Почти половина жителей Челябинска (48%) ставят перед собой финансовые цели, еще 34% задумываются об этом. И лишь 18% респондентов отмечают, что не занимаются этим, выяснили СК «Росгосстрах Жизнь» и банк «Открытие» (входит в группу ВТБ) в ходе совместного опроса*.
Для того, чтобы начать планировать жизнь, важно проанализировать свои цели и определить срок их достижения. Согласно опросу, жители Челябинска ставят перед собой краткосрочные (до двух лет), среднесрочные (до пяти лет) и долгосрочные (свыше пяти лет) цели. Так, каждый пятый (20%) в краткосрочном периоде мечтает поехать в отпуск. В среднесрочной перспективе 28% планируют приобрести недвижимость, 21% — купить машину, каждый седьмой (13%) просто намерен накопить определенную сумму денег. Также 9% жителей Челябинска собираются открыть собственное дело, а 7% накопить на образование. Среди долгосрочных целей 2% респондентов – накопить деньги на достойную на пенсию.
При этом подавляющее большинство респондентов (82%) признались, что мечтают стать миллионерами. Из них уже накопили сумму в размере миллиона рублей 31%, 27% – копят, а 24% планируют накопить такую сумму. Лишь 10% не ставили перед собой такую цель, а 8% считают эту сумму недостижимой. Среди тех, кто пока не смог накопить необходимую сумму, почти каждый пятый (19%) признает, что не умеет сберегать, и тратит все сразу, а более половины объясняют это наличием других, более приоритетных целей.
Мотивация — хороший помощник в достижении финансовых целей. 30% респондентов ведет к цели желание осуществить свою мечту. 17% считают, что идти вперед их заставляют необходимость и текущие жизненные обстоятельства, еще 17% вдохновляют дети, а 16% – вторая половинка. Только 6% опрошенных подталкивают к достижению цели близкие родственники (родители, братья/сестра, бабушки/дедушки), и по 7% – друзья и окружение.
Пути достижения финансовых целей у жителей Челябинска разные. Каждый третий (33%) для осуществления задуманного планирует откладывать деньги из текущих доходов, чуть меньше (31%) готовы отказаться от излишеств и спонтанных покупок. 16% планируют найти дополнительную работу, чтобы больше зарабатывать. При этом 10% рассматривают инвестиции для достижения поставленной цели, 9% планируют экономить и снизить текущие траты, порядка 1% – открыть свое дело за счет кредитных средств, чтобы зарабатывать на нем.
«Финансовое планирование – один из важных инструментов достижения задуманного, а если подходить глобально, то и для счастливой благополучной жизни. Как показали результаты нашего опроса, многие люди хотели бы начать копить, но из-за недостатка финансовой дисциплины у них не получается или они не знают, с чего начать. Именно для них подойдет наш флагманский продукт «Стратегия на пять». Он поможет приумножить доход и приблизить к достижению желаемых целей. Клиенты всегда будут знать, какую сумму смогут накопить к определенному времени. Это особенно актуально сейчас, в период высоких ставок, которые можно зафиксировать на длительный срок – 5 лет. Наверняка все помнят 2022 год, когда ставки резко взлетели, но продержались всего несколько месяцев, — отмечает руководитель управления инвестиционного страхования СК «Росгосстрах Жизнь» Борис Борзунов. – Если накопить на краткосрочную цель – отпуск – не самая сложная задача, то для более долгосрочных целей лучше воспользоваться эффективными финансовыми инструментами, которые помогут приумножить доход . Для начала нужно определиться с суммой, которую вы хотите накопить и оформить программу страхования «Стратегия на пять» с оптимальным ежегодным взносом. На сумму взноса страховая компания будет начислять до 34,5%. В результате дополнительный доход составит до 11,5% годовых, а при оформлении налогового вычета работающие клиенты смогут увеличить его до 15,8% годовых».
*Опрос 1228 респондентов проведен во всех регионах России в декабре 2023 года.
Прочтите также:
- Квартира, машина, отпуск: жители Самары назвали свои главные финансовые цели
- «Росгосстрах Жизнь» на Московском урбанистическом форуме рассказала о том, как страхование жизни помогает осуществить мечту
- Сердце – не камень: около половины воронежцев не знают о наследственной предрасположенности к сердечно-сосудистым заболеваниям
- Сердце – не камень: более трети новосибирцев не знают о наследственной предрасположенности к сердечно-сосудистым заболеваниям
- Квартира, машина, отпуск: жители Волгограда назвали свои главные финансовые цели
